Setor Privado – Matricial Capital Analytics https://matricialcapital.com Inteligência de Dados Mon, 09 Mar 2026 20:11:17 +0000 pt-BR hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.9.4 https://matricialcapital.com/wp-content/uploads/2026/03/cropped-logo_CAPITAL_ANALYTICS-removebg-preview-32x32.png Setor Privado – Matricial Capital Analytics https://matricialcapital.com 32 32 KPI, BPM e Análise de Dados https://matricialcapital.com/serviços/kpi-bpm-e-analise-de-dados/ Wed, 01 May 2024 13:46:48 +0000 https://matricialcapital.com/novo/?post_type=pbmit-service&p=1458

KPI: KEY PERFORMANCE INDICATOR
BPM: BUSINESS PROCESS MANAGEMENT
DATA ANALYTICS: ANÁLISE DE DADOS

A crescente complexidade dos ambientes organizacionais exige que empresas e instituições públicas adotem mecanismos estruturados de gestão orientada por processos e tomada de decisão baseada em dados. Nesse contexto, a implementação de metodologias de Business Process Management (BPM), associada ao monitoramento por Key Performance Indicators (KPIs) e ao uso de Data Analytics, constitui um instrumento essencial para aprimorar a eficiência operacional e a governança organizacional.

A Matricial Capital Analytics desenvolve projetos de diagnóstico, modelagem e reestruturação organizacional com base na análise integrada dos processos de trabalho, fluxos de informação e indicadores de desempenho. O objetivo é transformar dados e operações dispersas em informação estruturada e inteligência gerencial, permitindo que gestores tenham maior controle sobre o desempenho das atividades e maior capacidade de planejamento estratégico.

Por meio dessa abordagem, a organização passa a operar com maior clareza sobre como as atividades são executadas, quais são os pontos críticos de desempenho e quais decisões podem gerar ganhos efetivos de produtividade e eficiência.

Finalidade Estratégica

A implementação de sistemas de gestão orientados por processos e dados permite às organizações superar modelos de gestão baseados exclusivamente em rotinas informais ou decisões intuitivas, passando a adotar uma estrutura gerencial baseada em informações mensuráveis e indicadores de desempenho monitoráveis ao longo do tempo.

Nesse sentido, o serviço busca:

  • estruturar e padronizar os processos organizacionais;
  • estabelecer mecanismos objetivos de monitoramento do desempenho institucional;
  • ampliar a capacidade de análise e interpretação de dados estratégicos;
  • apoiar a tomada de decisão gerencial com base em evidências analíticas;
  • reduzir ineficiências operacionais e redundâncias de atividades.

Essa abordagem permite que a organização evolua para um modelo de gestão orientada por dados (data-driven management), no qual decisões operacionais e estratégicas passam a ser sustentadas por métricas e indicadores confiáveis.

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Escopo Técnico do Trabalho

Os projetos conduzidos pela Matricial Capital Analytics compreendem um conjunto integrado de atividades voltadas à organização dos processos institucionais e à estruturação da inteligência de dados.

Modelagem e Gestão de Processos (BPM)

O trabalho inicia-se com o mapeamento detalhado dos processos organizacionais, permitindo identificar as etapas de execução das atividades, os responsáveis por cada fase do fluxo operacional e os mecanismos de controle existentes.

Essa etapa contempla:

  • levantamento e mapeamento dos fluxos operacionais;
  • identificação de competências e responsabilidades em cada etapa do processo;
  • definição de níveis de acesso e governança da informação;
  • padronização de rotinas operacionais;
  • desenvolvimento de formulários e instrumentos de registro;
  • elaboração de manuais operacionais e regimentos internos;
  • estruturação de relatórios gerenciais e mecanismos de monitoramento.

A modelagem de processos permite compreender a organização como um sistema integrado de atividades interdependentes, favorecendo a redução de gargalos operacionais e a melhoria da eficiência institucional.

Definição de Indicadores de Desempenho (KPIs)

A partir da modelagem dos processos, são definidos indicadores-chave de desempenho (KPIs) capazes de monitorar a eficiência das operações e o alcance dos objetivos estratégicos da organização.

Os indicadores são estruturados de forma a permitir:

  • acompanhamento contínuo do desempenho organizacional;
  • identificação de desvios operacionais;
  • avaliação de produtividade e qualidade dos serviços;
  • suporte à tomada de decisão gerencial.

Esses indicadores passam a compor painéis de controle e relatórios gerenciais, permitindo aos gestores acompanhar de forma sistemática a evolução dos resultados institucionais.

Estruturação de Dados e Data Analytics

Um componente fundamental do projeto consiste na organização e análise dos dados institucionais. Muitas organizações possuem grande volume de dados dispersos, não estruturados ou subutilizados, o que limita sua capacidade analítica.

Nesse sentido, o trabalho contempla:

  • levantamento das bases de dados existentes;
  • organização e estruturação das bases informacionais;
  • limpeza e tratamento de dados;
  • integração de diferentes fontes de informação;
  • enriquecimento das bases de dados com informações externas relevantes.

Quando necessário, também é realizada a estruturação inicial de ambientes de dados para organizações que ainda não possuem bases consolidadas, permitindo a criação de repositórios estruturados de informações gerenciais.

Benefícios para o Cliente

A implementação de BPM, KPIs e Data Analytics proporciona ganhos significativos para organizações públicas e privadas, dentre os quais se destacam:

  • maior controle sobre os processos organizacionais;
  • redução de ineficiências operacionais e retrabalho;
  • padronização de procedimentos institucionais;
  • melhoria na qualidade das informações gerenciais;
  • ampliação da capacidade de análise e planejamento estratégico;
  • tomada de decisão baseada em dados confiáveis e indicadores de desempenho.

Como resultado, a organização passa a operar com maior grau de transparência, eficiência e previsibilidade operacional, fortalecendo sua capacidade de gestão e sua competitividade institucional.



INSTITUCIONAL ADVISOR

A representação institucional é movida pelo interesse coletivo dos associados, portanto, conhecer o mercado, a legislação e as variáveis econômicas é condição sine qua non para a defesa dos interesses desses. Mas, a dinâmica dos mercados, influenciados pelas políticas econômicas internas e externas, demandam monitoramento e análises constantes, a fim de antecipar tendências e melhor posicionar a instituição no ambiente o qual pertence.

Atuamos como assessoria permanente às instituições, fornecendo estudos, análises e projeções econômico-financeiras para o subsídio dos posicionamentos institucionais.

  • Pareceres econômico-financeiro sobre matérias de afetação ao setor (leis ou projetos de lei que impactam sobre o contribuinte);
  • Monitoramento, projeções, análises e manifestações sobre a conjuntura econômica (nacional, internacional)
  • Análise e monitoramento das finanças públicas (nacional e local) a fim de subsidiar o posicionamento institucional acerca da alocação dos recursos públicos (PPA e LDO);
  • Desenvolvimento de painéis em BI com indicadores institucionais próprios;
  • Seminários bimestrais de conteúdo econômico (políticas fiscal, monetária, cambial e de rendas);

Disponibilizamos uma equipe multidisciplinar para o atendimento das demandas institucionais.

fale-conosco
]]> Business Plan https://matricialcapital.com/serviços/business-plan/ Thu, 25 Apr 2024 11:34:57 +0000 https://matricialcapital.com/novo/?post_type=pbmit-service&p=1075

BUSINESS PLAN

O Business Plan constitui um instrumento fundamental de planejamento estratégico destinado à estruturação, avaliação e desenvolvimento de empreendimentos, projetos de investimento ou expansão empresarial. Trata-se de um documento técnico que consolida análises de mercado, modelagem econômica, definição de estratégias competitivas e planejamento financeiro, permitindo transformar uma ideia de negócio em um projeto estruturado e economicamente fundamentado.

Na Matricial Capital Analytics, a elaboração de Business Plans é conduzida por meio de metodologias analíticas que integram estudos de mercado, análise estratégica e modelagem econômico-financeira. O objetivo é fornecer aos empreendedores, investidores e gestores uma visão abrangente e estruturada do empreendimento, permitindo avaliar sua viabilidade, posicionamento competitivo e potencial de geração de valor no longo prazo.

Dessa forma, o Business Plan deixa de ser apenas um documento descritivo e passa a constituir uma ferramenta estratégica de tomada de decisão, capaz de orientar a implantação, expansão ou reestruturação de negócios.

Onde contribuímos com nossos serviços:

Escopo Técnico do Trabalho

A elaboração do Business Plan conduzida pela Matricial Capital Analytics compreende um conjunto integrado de análises estratégicas, econômicas e financeiras.

Análise de Mercado

A etapa inicial consiste na avaliação do ambiente de mercado no qual o empreendimento será inserido, incluindo:

  • dimensionamento do mercado potencial;

  • análise da dinâmica de oferta e demanda;

  • identificação de concorrentes e benchmarking competitivo;

  • avaliação de tendências setoriais e oportunidades de crescimento.

Estratégia Competitiva

A partir da análise de mercado, são definidas as diretrizes estratégicas que orientarão o posicionamento competitivo do empreendimento, incluindo:

  • definição da proposta de valor do negócio;

  • posicionamento de mercado e diferenciação competitiva;

  • estratégia de precificação;

  • canais de comercialização e relacionamento com clientes.

Planejamento Operacional

Essa etapa envolve a definição da estrutura operacional necessária para viabilizar o funcionamento do empreendimento, incluindo:

  • definição da estrutura organizacional;

  • modelagem dos processos operacionais;

  • identificação de recursos humanos, tecnológicos e produtivos necessários;

  • definição de fornecedores e parceiros estratégicos.

Modelagem Econômico-Financeira

Um componente central do Business Plan consiste na elaboração do modelo econômico-financeiro do empreendimento, contemplando:

  • projeção de receitas e demanda;

  • estimativa de custos operacionais;

  • definição da estrutura de investimentos (CAPEX);

  • projeção de fluxo de caixa do projeto;

  • análise de indicadores de viabilidade e rentabilidade.

Avaliação de Riscos

O estudo também contempla a identificação e avaliação dos principais fatores de risco associados ao empreendimento, permitindo analisar a sensibilidade do projeto a variáveis críticas como demanda, custos, preços e condições de mercado.

Metodologias Analíticas Utilizadas

A elaboração do Business Plan pode incorporar diversas ferramentas consagradas de análise estratégica e gestão empresarial, dentre as quais se destacam:

  • Análise SWOT (forças, fraquezas, oportunidades e ameaças);

  • Análise PESTEL (fatores políticos, econômicos, sociais, tecnológicos, ambientais e legais);

  • Modelo das Cinco Forças de Porter;

  • Balanced Scorecard;

  • Análises estatísticas e projeções de mercado.

A utilização dessas metodologias permite estruturar o plano de negócios de forma analítica e consistente, ampliando a capacidade de compreensão do ambiente competitivo e das perspectivas de desempenho do empreendimento.

Benefícios para o Cliente

A elaboração de um Business Plan estruturado proporciona benefícios relevantes para empreendedores, investidores e organizações, dentre os quais se destacam:

  • maior clareza estratégica na estruturação do empreendimento;

  • redução de incertezas associadas à implantação do negócio;

  • avaliação técnica da viabilidade econômica do projeto;

  • suporte à captação de recursos junto a investidores e instituições financeiras;

  • base analítica para decisões de expansão ou diversificação empresarial;

  • planejamento estruturado das operações e do crescimento do negócio.

Dessa forma, o Business Plan elaborado pela Matricial Capital Analytics torna-se um instrumento essencial para orientar decisões estratégicas e assegurar que a implantação ou expansão de negócios ocorra com base em análise econômica consistente, planejamento estruturado e avaliação realista do mercado.

 

Finalidade Estratégica

A elaboração de um Business Plan tem como finalidade organizar, de forma estruturada e analítica, as informações necessárias para avaliar a consistência e a viabilidade de um empreendimento.

O estudo permite responder questões estratégicas essenciais, tais como:

  • qual o potencial de mercado do negócio;

  • quais são os principais concorrentes e fatores competitivos;

  • qual a estrutura de custos e receitas do empreendimento;

  • quais investimentos são necessários para implantação ou expansão;

  • qual o retorno esperado do capital investido;

  • quais riscos podem comprometer o desempenho do negócio.

fale-conosco
]]> Setor Privado https://matricialcapital.com/serviços/setor-privado/ Mon, 15 Apr 2024 06:53:28 +0000 http://cleanfin-demo.pbminfotech.com/demo1/?post_type=pbmit-service&p=147

FATORES QUE CORROBORAM

O que percebemos nos trabalhamos que realizamos foi que o uso da inteligência emocional no início do projeto, pode fazer a diferença quando da implementação de controles de gestão e metas de resultado.

Por isso nosso time é composto por psicólogo que prepara o ambiente organizacional para eventuais mudanças e revisão da cultura e crenças.

O que percebemos nos trabalhamos que realizamos foi que o uso da inteligência emocional no início do projeto, pode fazer a diferença quando da implementação de controles de gestão e metas de resultado.

Por isso nosso time é composto por psicólogo que prepara o ambiente organizacional para eventuais mudanças e revisão da cultura e crenças.

OBJETIVOS CLAROS

Nossa contratação geralmente é motivada pela necessidade das organizações em desenvolver alguma atividade de controle ou de fomento, que internamente não consegue, por não possuir competências técnicas necessárias e ou o time próprio encontra-se impossibilitado de absorver mais demandas.

Importante a organização perceber claramente as limitações e óbices de sua capacidade produtiva, seja nos recursos humanos, financeiros e de estrutura física, pois crescer e manter uma atividade econômica, requer planejamento, monitoramento e investimentos. A Matricial elabora o “plano de vôo” e pode manter assessoramento contínuo para aferição de resultados e no aconselhamento técnico institucional.

Gráfico: Criticidade do Risco

Toda atividade econômica está exposta a riscos.

A diferença da sobrevivência está em conhecer, mitigar, contingenciar ou aniquilar os riscos

Processo de Contratação

Via de regra nosso cliente já tem ideia de sua necessidade, resta o entendimento e eventual aperfeiçoamento do escopo de serviços, para a devida concreção dos objetivos.

A formação de preço se dá pela composição das horas técnicas estimadas para a realização dos serviços, que incluem os estudos, pesquisas, análises, cálculos, programações, etc. ainda contemplam a elaboração e apresentação de relatórios técnicos. Estimada a H/T multiplica-se pelo valor da hora técnica, que é variável em função da complexidade da demanda.

O ideal é agendar com a área comercial da Matricial, que responderá as dúvidas, encontrará a melhor solução de serviços e apresentará uma proposta de valores.

O tempo para finalização varia de acordo com o tipo de projeto, das fontes de consulta, da qualidade dos dados e da interação com os envolvidos, podendo ser de 30 dias a 180 dias, ou mais, a depender ainda do tamanho e complexidade das variáveis envolvidas.

VALUATION

Este serviço consiste em utilizar técnicas da matemática financeira, estatística, economia e finanças para projetar o valor de uma empresa, ou seja, quanto ela vale hoje. Para que serve a Valuation? Em processos de cisão, fusão, incorporação e aquisição de empresas que demandam conhecer o valor atual da empresa em negociação, para fins de concreção do negócio. Utilizamos os métodos dos Múltiplos e do Fluxo de Caixa Descontado (FCD), a diferença entre eles é que o primeiro considera o resultado histórico da empresa a partir das demonstrações contábeis, em especial o EBTIDA e o Faturamento, descontando eventuais dívidas. A maior dificuldade encontra-se geralmente nos lançamentos contábeis com inconformidades ou mesmo a ausência de uma contabilidade formal, caso em que o método se torna ineficaz. O FCD ao contrário dos Múltiplos, procura projetar um fluxo de caixa livre da empresa dentro de um horizonte de curto e médio prazos, em função da disponibilidade de dados e expectativas das variáveis econômicas e outro horizonte de longo prazo, chamado de perpetuidade do fluxo de caixa. A dificuldade está exatamente em atribuir uma taxa de crescimento ao fluxo de caixa livre, que seja a mais aderente possível ao cenário futuro, e ainda verificar o planejamento estratégico da empresa para auxiliar no cálculo da taxa. Ainda no FCD há de se calcular a taxa de desconto de todo o fluxo de caixa livre, para se trazer a valor presente, onde esta taxa é calculada pela Custo Médio Ponderado de Capital (CPMC) ou WACC do inglês (weighted average cost of capital)

O desenvolvimento dos trabalhos ocorre com a participação dos gestores da empresa para o tratamento adequado dos dados e informações estratégicas, que irão auxiliar na ponderação das taxas crescimento e no horizonte das projeções. Ao final tem-se um comparativo entre os valores encontrados pelos métodos que é a referência para utilização da valuation em propósitos específicos.

VIABILIDADE ECONÔMICO-FINANCEIRA

Empreender uma atividade econômica requer conhecimento de algum processo ou produto que apresente demanda. Contudo, geralmente não é suficiente para a perpetuação da atividade, uma vez que a cadeia produtiva do negócio empreendido é repleta de variáveis que na maioria das vezes ou é ignorada pelo empreendedor ou é mesmo a ausência de conhecimento empresarial e de gestão.

A verdade é que se empreende para ter lucro e a ausência deste, não faz sentido o investimento ou a mantença do empreendimento em caso de sucessivos prejuízos.

O projeto de viabilidade econômico-financeira vem ao encontro de se verificar se o empreendimento tem potencial de gerar lucro, ou seja, apresente excedente de receita após remunerar todos os fatores produtivos da operação. Mas, qual o percentual de lucro é atrativo? Vale a pena correr todos os riscos inerentes ao empreendimento?

A viabilidade irá responder estas questões, pois além de planilhar todas as possíveis receitas e despesas de custeio (OPEX) e de investimentos (CAPEX), identificará as taxas de retorno do investimento (TIR), o custo de capital próprio e de terceiros (WACC), o serviço da dívida de financiamentos, as modalidades de crédito viáveis para o negócio, indicadores de solvência e ponto de equilíbrio.

Outra análise e uma das mais importante é a projeção de demanda pelos produtos/serviços em função do mercado e das variáveis macroeconômicas que o empreendimento está sujeito. Ainda fundamental a análise da concorrência e a estratégia competitiva que se pretende adotar para obter sucesso no mercado ou nicho que atua.

A viabilidade econômico-financeira costuma ser um projeto meticuloso e obrigatório para empreendedores que buscam investidores e ou financiamentos para equipamentos, edificações, bens de consumo e de capital.

São apresentados os seguintes cálculo, indicadores e premissas:

  • Premissas econômicas e financeiras;
  • Avaliação e justificativa para a taxa interna de retorno (TIR) adotada;
  • Premissas fiscais e tributárias;
  • Descrição da estrutura de capital (próprio e de terceiros);
  • Descrição do tipo de dívida e dos instrumentos financeiros utilizados (ponte e/ou longo prazo, sênior e/ou subordinada, empréstimos bancários, utilização de valores mobiliários, melhorias de créditos, hedge), montante, prazo e condições;
  • Cronograma físico-financeiro detalhado dos investimentos, por etapa e por fase de implantação, caso haja, incluindo os prazos para obtenção das licenças de instalação e
  • Operação, se aplicável;
  • Todas as fontes de receita, incluindo as receitas acessórias;
  • Premissas para projeção de capital de giro;
  • Custos e despesas;
  • Premissas para a recuperação do investimento por parte dos acionistas ao longo do prazo da concessão (distribuição de dividendos, redução de capital);
  • Os principais resultados do modelo financeiro:
  • Taxa Interna de Retorno do Projeto e do Equity (TIR);
  • Produção de indicadores a exemplo de exposição máxima, custo médio ponderado de capital (WACC), payback;
  • VPL, VP, MTIR Índice de Cobertura dos Serviços de Dívida (ICSD) anual e médio;
  • Avaliação e justificativa para o prazo de concessão adotado;
  • Estrutura de Capital da Equity;
  • Projeção de serviço de dívida e financiamentos;
  • Primeiro e último ano de pagamento das dívidas; Demonstração de Fluxo de Caixa; Demonstração de Resultados de Exercício; Termos e condições de financiamento; Investimentos e manutenções periódicas (dados do fornecedor); Custos de operação e manutenção (dados do fornecedor); Análises de Sensibilidade (taxas de juros, câmbio, demanda e preço dos produtos); Quadro de usos e fontes de recursos.
  • Demonstração de Fluxo de Caixa;
  • Demonstração de Resultados de Exercício;
  • Termos e condições de financiamento;
  • Investimentos e manutenções periódicas (dados do fornecedor);
  • Custos de operação e manutenção (dados do fornecedor);
  • Análises de Sensibilidade (taxas de juros, câmbio, demanda e preço dos produtos); Quadro de usos e fontes de recursos.
fale-conosco
]]> Valuation https://matricialcapital.com/serviços/valuation/ Sat, 15 Jul 2023 03:52:58 +0000 http://cleanfin-demo.pbminfotech.com/demo1/?post_type=pbmit-service&p=143

VALUATION

O Valuation consiste no processo técnico de determinação do
valor econômico de uma empresa, ativo ou projeto de investimento, a partir da
análise estruturada de suas perspectivas de geração de caixa, posição
competitiva, estrutura de capital e riscos associados ao ambiente econômico e
setorial.

Na Matricial Capital Analytics, a avaliação econômico-financeira
é conduzida por meio de metodologias reconhecidas internacionalmente de
finanças corporativas, combinando modelos de Fluxo de Caixa Descontado
(Discounted Cash Flow – DCF), análise por múltiplos de mercado,
benchmarking setorial e avaliação da estrutura de capital.

O objetivo central do Valuation é estimar o valor intrínseco do
negócio, considerando não apenas o desempenho histórico da organização, mas
sobretudo sua capacidade futura de geração de riqueza, permitindo fundamentar
decisões estratégicas relacionadas a investimentos, estrutura societária e
transações corporativas.

 

Finalidade Estratégica

A avaliação econômica de empresas é um instrumento essencial para suportar decisões estratégicas em diversos contextos empresariais e institucionais, tais como:

  • processos de compra e venda de empresas (M&A);
  • operações de fusão, incorporação ou reorganização societária;
  • entrada ou saída de sócios e investidores;
  • captação de recursos junto a fundos de investimento ou instituições financeiras;
  • estruturação de planos de crescimento e expansão empresarial;
  • definição de participação societária (equity) em novos investimentos ou parcerias estratégicas.

 

Ao estimar o valor econômico do negócio com base em premissas fundamentadas e modelos quantitativos consistentes, o valuation permite reduzir assimetrias de informação e estabelecer parâmetros objetivos para negociação entre investidores, acionistas e stakeholders.

Escopo Técnico do Trabalho

Os estudos de valuation conduzidos pela Matricial Capital Analytics compreendem um conjunto integrado de análises estratégicas, econômicas e financeiras, estruturadas em diferentes etapas.

Análise Estratégica e Setorial

A avaliação inicia-se com a compreensão aprofundada do posicionamento da organização no ambiente competitivo e institucional em que está inserida, incluindo:

  • análise do ambiente macroeconômico e institucional;
  • avaliação do setor de atuação e dinâmica de mercado;
  • análise da estrutura competitiva e posicionamento estratégico da empresa;
  • identificação de fatores críticos de geração de valor.

Essa etapa permite estabelecer premissas realistas para as projeções de crescimento e rentabilidade do negócio.

 

Modelagem Econômico-Financeira

Com base nas informações estratégicas e operacionais da empresa, é desenvolvida a modelagem financeira do negócio, incluindo:

  • projeção de receitas, custos e investimentos;
  • projeção de fluxo de caixa livre da empresa (Free Cash Flow to Firm – FCFF);
  • modelagem de estrutura de capital;
  • projeção de desempenho econômico no horizonte de análise.

A modelagem considera premissas consistentes com o comportamento esperado do setor, a dinâmica de mercado e as condições macroeconômicas relevantes.

 

Determinação do Custo de Capital (WACC)

Um elemento central na avaliação de empresas consiste na estimativa do Custo Médio Ponderado de Capital (WACC – Weighted Average Cost of Capital), que representa a taxa de retorno exigida pelos investidores para financiar o negócio.

A estimativa do WACC envolve:

  • cálculo do custo de capital próprio por meio do Capital Asset Pricing Model (CAPM);
  • estimativa do Beta setorial, refletindo o risco sistemático do negócio;
  • definição da taxa livre de risco e prêmio de risco de mercado;
  • cálculo do custo de capital de terceiros;
  • ponderação da estrutura de financiamento entre capital próprio e dívida.

Essa taxa é utilizada para descontar os fluxos de caixa projetados, permitindo estimar o valor presente do empreendimento.

 

Métodos de Avaliação

A avaliação econômica realizada pela Matricial Capital Analytics combina diferentes metodologias de forma complementar, dentre as quais se destacam:

Fluxo de Caixa Descontado (DCF)

Estimativa do valor econômico da empresa com base no valor presente dos fluxos de caixa futuros esperados.

Avaliação por Múltiplos de Mercado

Comparação com empresas ou transações similares no mercado, utilizando indicadores como:

  • EV/EBITDA
  • P/L
  • EV/Receita

Valor da Perpetuidade e Taxa de Crescimento de Longo Prazo
Determinação do valor residual do negócio a partir da capacidade de geração de caixa no longo prazo.

A utilização combinada desses métodos permite aumentar a robustez da avaliação e reduzir vieses associados a premissas isoladas.

 

Benefícios para o Cliente

A realização de um processo estruturado de valuation proporciona benefícios estratégicos relevantes para empresas e investidores, tais como:

  • determinação técnica e fundamentada do valor econômico do negócio;
  • maior segurança em processos de negociação societária ou transações corporativas;
  • melhor compreensão dos fatores que geram valor na organização;
  • suporte analítico para decisões de investimento e expansão;
  • base técnica para captação de recursos e relacionamento com investidores;
  • identificação de oportunidades de melhoria na performance econômico-financeira da empresa.

 

Em síntese, o valuation constitui uma ferramenta essencial de finanças corporativas e planejamento estratégico, permitindo que decisões relacionadas à estrutura societária, investimentos e crescimento empresarial sejam tomadas com base em modelagem econômica rigorosa e análise quantitativa consistente.

Este serviço consiste em utilizar técnicas da matemática financeira, estatística, economia e finanças para projetar o valor de uma empresa, ou seja, quanto ela vale hoje.

Para que serve a Valuation?
Em processos de cisão, fusão, incorporação e aquisição de empresas que demandam conhecer o valor atual da empresa em negociação, para fins de concreção do negócio.

Utilizamos os métodos dos Múltiplos e do Fluxo de Caixa Descontado (FCD), a diferença entre eles é que o primeiro considera o resultado histórico da empresa a partir das demonstrações contábeis, em especial o EBTIDA e o Faturamento, descontando eventuais dívidas. A maior dificuldade encontra-se geralmente nos lançamentos contábeis com inconformidades ou mesmo a ausência de uma contabilidade formal, caso em que o método se torna ineficaz.

O FCD ao contrário dos Múltiplos, procura projetar um fluxo de caixa livre da empresa dentro de um horizonte de curto e médio prazos, em função da disponibilidade de dados e expectativas das variáveis econômicas e outro horizonte de longo prazo, chamado de perpetuidade do fluxo de caixa.

A dificuldade está exatamente em atribuir uma taxa de crescimento ao fluxo de caixa livre, que seja a mais aderente possível ao cenário futuro, e ainda verificar o planejamento estratégico da empresa para auxiliar no cálculo da taxa.

Ainda no FCD há de se calcular a taxa de desconto de todo o fluxo de caixa livre, para se trazer a valor presente, onde esta taxa é calculada pela Custo Médio Ponderado de Capital (CPMC) ou WACC do inglês (weighted average cost of capital)

Cálculo do Custo Médio Ponderado de Capital

O desenvolvimento dos trabalhos ocorre com a participação dos gestores da organização contratante, para o tratamento adequado dos dados e informações estratégicas, que irão auxiliar na ponderação das taxas crescimento e no horizonte das projeções.

Ao final tem-se um comparativo entre os valores encontrados pelos diferentes métodos aplicados em propósitos específicos.

Portanto, a Valuation observa o resultado passado da organização, por meio dos balanços patrimoniais e DRE, aplicando o Múltiplo calculado sobre a variável selecionada, e em outra etapa a projeção do faturamento para período estabelecido, trazidos a Valor Presente (FCD).

fale-conosco
]]> Viabilidade Econômico-Financeira https://matricialcapital.com/serviços/viabilidade-economico-financeira/ Sat, 15 Jul 2023 03:52:45 +0000 http://cleanfin-demo.pbminfotech.com/demo1/?post_type=pbmit-service&p=141

VIABILIDADE ECONÔMICO-FINANCEIRA

O Estudo de Viabilidade Econômico-Financeira consiste em um processo estruturado de análise destinado a avaliar a sustentabilidade econômica, a rentabilidade esperada e os riscos associados à implantação de um empreendimento, investimento ou projeto de infraestrutura.

Por meio de modelagem econômico-financeira, análise de mercado e avaliação da estrutura de capital, o estudo permite estimar a capacidade do projeto de gerar valor ao longo do tempo, bem como identificar as condições necessárias para sua implementação e operação de forma economicamente sustentável.

Na Matricial Capital Analytics, os estudos de viabilidade são desenvolvidos com base em metodologias reconhecidas de análise de investimentos, combinando projeções econômicas, modelagem financeira e avaliação de cenários, permitindo aos tomadores de decisão dispor de uma base analítica robusta para avaliação de oportunidades de investimento e estruturação de projetos complexos.

A viabilidade irá responder estas questões, pois além de planilhar todas as possíveis receitas e despesas de custeio (OPEX) e de investimentos (CAPEX), identificará as taxas de retorno do investimento (TIR), o custo de capital próprio e de terceiros (WACC), o serviço da dívida de financiamentos, as modalidades de crédito viáveis para o negócio, indicadores de solvência e ponto de equilíbrio.

Outra análise e uma das mais importante é a projeção de demanda pelos produtos/serviços em função do mercado e das variáveis macroeconômicas que o empreendimento está sujeito. Ainda fundamental a análise da concorrência e a estratégia competitiva que se pretende adotar para obter sucesso no mercado ou nicho que atua.

Finalidade Estratégica

A elaboração de um estudo de viabilidade econômico-financeira tem como objetivo principal subsidiar a tomada de decisão de investidores, gestores públicos e empresários, reduzindo incertezas e permitindo avaliar de forma objetiva a atratividade e os riscos associados a determinado empreendimento.

O estudo busca responder a questões essenciais para a tomada de decisão estratégica, tais como:

  • O empreendimento é economicamente viável no contexto de mercado em que será inserido?
  • Qual o volume de investimentos necessários e o prazo estimado de recuperação do capital investido?
  • Qual é o nível de rentabilidade esperado para os investidores?
  • Qual a estrutura de financiamento mais adequada ao projeto?
  • Quais fatores de risco podem comprometer a sustentabilidade econômica do empreendimento?

Ao responder essas questões com base em evidências quantitativas e premissas técnicas fundamentadas, o estudo permite orientar decisões relacionadas à implantação, expansão, financiamento ou reestruturação de projetos e negócios.

Escopo Técnico do Trabalho

Os estudos elaborados pela Matricial Capital Analytics contemplam um conjunto abrangente de análises econômicas e financeiras, incluindo:

Análise de Mercado e Demanda

  • Avaliação do ambiente econômico e do mercado relevante;
  • Estimativa de demanda potencial e projeção de receitas;
  • Identificação de fatores de concorrência e saturação de mercado.

Estrutura de Investimentos (CAPEX)

  • Identificação e quantificação dos investimentos necessários;
  • Cronograma físico-financeiro de implantação do projeto.

Estrutura Operacional (OPEX)

  • Estimativa detalhada dos custos operacionais;
  • Identificação das principais variáveis de custo e produtividade.

Estrutura de Capital e Financiamento

  • Definição da composição entre capital próprio e capital de terceiros;
  • Avaliação de instrumentos de financiamento e suas condições.

Modelagem Econômico-Financeira

  • Projeção de fluxo de caixa ao longo do horizonte do projeto;
  • Demonstração de resultados projetada;
  • Modelagem de financiamento e serviço da dívida.

Indicadores de Avaliação de Investimentos

  • Valor Presente Líquido (VPL);
  • Taxa Interna de Retorno (TIR) do projeto e do capital próprio;
  • Payback simples e descontado;
  • Custo Médio Ponderado de Capital (WACC);
  • Índice de Cobertura do Serviço da Dívida (ICSD).

Análise de Sensibilidade e Cenários

 

  • Simulações de impacto de variáveis críticas (demanda, preços, custos, taxas de juros);
 
 
 

Benefícios para o Cliente

A realização de um estudo de viabilidade econômico-financeira proporciona benefícios relevantes para investidores, empresas e gestores públicos, dentre os quais se destacam:

  • Maior segurança na tomada de decisão de investimentos;
  • Identificação antecipada de riscos econômicos e financeiros;
  • Estruturação adequada do financiamento do empreendimento;
  • Melhor posicionamento para captação de recursos junto a instituições financeiras e investidores;
  • Base técnica para negociação com parceiros estratégicos e órgãos reguladores;
  • Planejamento financeiro consistente para implantação e operação do projeto.
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]]> Estudo e Análise de Linha de Crédito https://matricialcapital.com/serviços/estudo-e-analise-de-linha-de-credito/ Sat, 15 Jul 2023 03:52:32 +0000 http://cleanfin-demo.pbminfotech.com/demo1/?post_type=pbmit-service&p=139

Estudo e Análise de Linha de Crédito

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]]> Fusões e Aquisições https://matricialcapital.com/serviços/fusoes-e-aquisicoes/ Sat, 15 Jul 2023 03:52:17 +0000 http://cleanfin-demo.pbminfotech.com/demo1/?post_type=pbmit-service&p=137

Fusões e Aquisições

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]]> Planejamento e Estruturação Data-Driven https://matricialcapital.com/serviços/planejamento-e-estruturacao-data-driven/ Sat, 15 Jul 2023 03:51:59 +0000 http://cleanfin-demo.pbminfotech.com/demo1/?post_type=pbmit-service&p=135

Planejamento e Estruturação Data-Driven

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]]> Gestão de Pessoas https://matricialcapital.com/serviços/gestao-de-pessoas/ Sat, 15 Jul 2023 03:49:29 +0000 http://cleanfin-demo.pbminfotech.com/demo1/?post_type=pbmit-service&p=133

GESTÃO DE PESSOAS, CULTURA ORGANIZACIONAL E RISCOS PSICOSSOCIAIS (NR-01)

A gestão de pessoas constitui um dos principais vetores de desempenho organizacional, influenciando diretamente a produtividade, a inovação e a sustentabilidade das instituições. Em um ambiente corporativo cada vez mais complexo, as organizações necessitam estruturar políticas e práticas de gestão de pessoas capazes de alinhar desenvolvimento humano, eficiência organizacional e conformidade normativa.

A Matricial Capital Analytics desenvolve projetos de diagnóstico organizacional, gestão de pessoas, recrutamento & seleção, e gerenciamento de riscos psicossociais, integrando metodologias de análise organizacional, desenvolvimento humano e gestão de riscos ocupacionais.

A abordagem adotada permite compreender a organização como um sistema integrado de processos, pessoas e cultura institucional, permitindo identificar fatores que impactam o desempenho organizacional e a saúde mental dos colaboradores.

Conformidade com a NR-01 – Gerenciamento de Riscos Psicossociais

A Portaria MTE nº 1.419/2024 introduziu a obrigatoriedade de inclusão dos riscos psicossociais no processo de Gerenciamento de Riscos Ocupacionais (GRO), exigindo que as organizações identifiquem, avaliem e implementem medidas de prevenção relacionadas aos fatores organizacionais que possam impactar a saúde mental dos trabalhadores.

Nesse contexto, a Matricial desenvolve o Programa de Gerenciamento de Riscos Psicossociais (PGRP), estruturado de acordo com as diretrizes da Norma Regulamentadora nº 01 (NR-01), contemplando diagnóstico organizacional, identificação de riscos e implementação de medidas preventivas.

O objetivo do programa é permitir que as organizações cumpram as exigências normativas e, ao mesmo tempo, desenvolvam ambientes de trabalho mais saudáveis, produtivos e sustentáveis.

Escopo Técnico do Trabalho

O serviço contempla um conjunto estruturado de etapas voltadas à identificação, análise e mitigação de riscos psicossociais no ambiente organizacional.

Diagnóstico Organizacional

Avaliação das características organizacionais, processos de trabalho e ambiente institucional, incluindo:

  • análise da estrutura organizacional;
  • avaliação da cultura organizacional;
  • análise das práticas de gestão e liderança;
  • identificação de fatores organizacionais associados ao estresse ocupacional.

Identificação e Avaliação de Riscos Psicossociais

Aplicação de instrumentos qualitativos e quantitativos voltados à identificação de fatores de risco psicossocial, incluindo:

  • pesquisa de clima organizacional;
  • questionários de exposição a riscos psicossociais;
  • aplicação de instrumentos psicológicos para avaliação de estresse ocupacional;
  • identificação de fatores geradores de conflitos organizacionais.

Entre os principais riscos analisados destacam-se:

  • assédio moral e sexual;
  • estresse ocupacional;
  • ambientes de trabalho tóxicos;
  • conflitos interpessoais;
  • sobrecarga e insegurança no trabalho;
  • ausência de reconhecimento e valorização profissional.

Matriz de Riscos Psicossociais

Com base nas informações coletadas, é elaborada uma Matriz de Riscos Psicossociais, que permite avaliar o nível de criticidade dos riscos identificados, considerando critérios de:

  • severidade;
  • probabilidade de ocorrência;
  • impacto organizacional.

Essa matriz constitui a base para o desenvolvimento do plano de ação destinado à mitigação dos riscos identificados.

Plano de Ação e Programa de Gerenciamento de Riscos Psicossociais

A partir da matriz de riscos, é elaborado um plano estruturado de medidas preventivas e corretivas voltadas à melhoria do ambiente organizacional e à redução da exposição a fatores de risco psicossocial.

Entre as medidas contempladas destacam-se:

  • programas de capacitação e desenvolvimento de lideranças;
  • implementação de políticas institucionais de prevenção ao assédio;
  • desenvolvimento de programas de saúde mental no trabalho;
  • apoio psicológico aos colaboradores;
  • revisão de processos organizacionais que geram sobrecarga ou conflitos.

Implementação e Monitoramento

A etapa final envolve o acompanhamento da implementação das medidas propostas e o monitoramento dos indicadores relacionados à saúde organizacional e ao bem-estar dos colaboradores.

 

Benefícios para a Organização

A implementação de programas estruturados de gestão de pessoas e gerenciamento de riscos psicossociais proporciona benefícios relevantes para as organizações, dentre os quais se destacam:

  • conformidade com a legislação trabalhista e normas de segurança do trabalho;
  • redução de riscos associados à saúde mental no ambiente organizacional;
  • melhoria do clima organizacional e das relações de trabalho;
  • aumento da produtividade e engajamento dos colaboradores;
  • redução do absenteísmo e rotatividade de pessoal;
  • fortalecimento da cultura organizacional e da governança institucional.

Assim, o programa de gestão de riscos psicossociais desenvolvido pela Matricial Capital Analytics constitui um instrumento essencial para promover ambientes de trabalho mais saudáveis, sustentáveis e alinhados às melhores práticas de gestão organizacional.

Serviços:

1. AQUISIÇÃO DE TALENTOS – HUNTING

A aquisição de talentos constitui um processo estratégico fundamental para o desempenho e a sustentabilidade das organizações. A escolha adequada de profissionais impacta diretamente a produtividade, a qualidade das decisões e a capacidade de execução das estratégias institucionais.

Nesse contexto, o Recrutamento e Seleção Estratégica desenvolvido pela Matricial Capital Analytics consiste em um processo estruturado de identificação, avaliação e seleção de profissionais, conduzido com base em metodologias de análise comportamental, avaliação de competências e aderência ao perfil organizacional.

A abordagem adotada busca assegurar que o processo seletivo vá além da simples verificação de requisitos técnicos, permitindo identificar candidatos com competências comportamentais, perfil psicológico e valores compatíveis com a cultura organizacional e com os objetivos estratégicos da instituição.

Finalidade Estratégica

O processo de recrutamento e seleção tem como objetivo garantir que as organizações possam atrair e selecionar profissionais que contribuam efetivamente para o desenvolvimento institucional e para a execução das estratégias organizacionais.

Entre os principais objetivos do processo destacam-se:

  • identificar profissionais com competências técnicas e comportamentais adequadas à função;
  • assegurar a aderência do candidato à cultura organizacional;
  • reduzir riscos associados a contratações inadequadas;
  • aumentar a eficiência dos processos de seleção;
  • fortalecer a qualidade do capital humano da organização.

Dessa forma, o processo de aquisição de talentos torna-se um instrumento relevante de gestão estratégica de pessoas e fortalecimento da capacidade institucional da organização.

Metodologia de Recrutamento e Seleção

O processo conduzido pela Matricial Capital Analytics é estruturado em etapas que permitem avaliar de forma abrangente o perfil profissional e comportamental dos candidatos.

Diagnóstico do Perfil da Vaga

A primeira etapa consiste na compreensão das necessidades da organização e na definição do perfil profissional adequado à função, incluindo:

  • análise das atribuições e responsabilidades da posição;
  • definição das competências técnicas necessárias;
  • identificação das competências comportamentais desejadas;
  • alinhamento do perfil profissional à cultura organizacional.

Recrutamento e Identificação de Candidatos

Após a definição do perfil da vaga, é realizado o processo de busca e identificação de candidatos no mercado de trabalho, utilizando diferentes estratégias de recrutamento, tais como:

  • divulgação direcionada de vagas;
  • busca ativa de profissionais com perfil aderente;
  • análise de currículos e histórico profissional;
  • triagem inicial de candidatos.

Avaliação Técnica e Comportamental

Os candidatos selecionados na etapa inicial são submetidos a um processo estruturado de avaliação que contempla:

  • entrevistas estruturadas;
  • análise de experiência profissional e formação;
  • avaliação de competências comportamentais;
  • aplicação de instrumentos de avaliação psicológica quando necessário;
  • análise de aderência ao perfil da função e à cultura organizacional.

Entrevista Final e Recomendação Técnica

Após a conclusão das etapas de avaliação, são elaborados pareceres técnicos contendo análise comparativa dos candidatos avaliados, destacando:

  • competências profissionais;
  • perfil comportamental;
  • pontos fortes e aspectos de desenvolvimento;
  • grau de aderência ao perfil da vaga.

Essas informações permitem que a organização realize a decisão final de contratação com base em avaliação técnica estruturada e comparativa entre os candidatos selecionados.

Benefícios para a Organização

A condução estruturada do processo de recrutamento e seleção proporciona benefícios relevantes para as organizações, dentre os quais se destacam:

  • maior qualidade nas decisões de contratação;
  • redução de riscos associados à rotatividade de pessoal;
  • identificação de profissionais com maior aderência à cultura organizacional;
  • fortalecimento da equipe e melhoria do desempenho organizacional;
  • otimização do tempo e dos recursos dedicados aos processos seletivos.

Ao estruturar o processo de aquisição de talentos com base em critérios técnicos e metodologias de avaliação consistentes, a Matricial Capital Analytics contribui para que as organizações desenvolvam equipes mais qualificadas, alinhadas e preparadas para enfrentar os desafios do ambiente organizacional contemporâneo.

  • Alinha perfil do candidato com com a necessidade da contratante
  • Buscar candidatos no mercado com o perfil estabelecido
  • Entrevista com candidatos selecionados
  • Avaliação comportamental e ou técnica
  • Parecer técnico de candidatos finalistas
  • Encaminhamento da avaliação para a empresa
2. PEOPLE ADVISORY

Processo personalizado para contratação de colaboradores, realizado por psicólogo, feito com agilidade e acuidade para atender a cultura da organização.

  • Desenvolvimento de projetos personalizado, para atender demanda ou necessidade especifica da organização;
  • Diagnóstico Organizacional, mapear o momento atual da organização, realizado por meio de questionários e entrevistas avalia comunicação, engajamento, produtividade, turnover, desenvolvimento e perspectivas. Os resultados possibilitam leitura do cenário atual para ajustes das diretrizes e melhoria nas práticas em gestão de pessoas;
  • Mapeamento de Competências (Soft e Hard Skills), definir e/ou identificar competências que possam contribuir para os resultados e objetivos estratégicos da organização, possibilita visualizar lacunas que existam para programar e investir em desenvolvimento e capacitações específicas;
  • Identificação de potenciais lideranças nas equipes, avaliação detalhada das pessoas para assumirem novas posições ou desenvolver-se;
  • Orientações e aconselhamento por especialistas para tomar decisões estratégicas;
  • Construção de Políticas e Normas a partir do diagnóstico organizacional com introdução de técnicas e desenvolvimento de ações junto aos colaboradores, aderentes a filosofia, cultura e necessidades da organização;
  • Indicadores de Gestão de pessoas, desenvolvimento de ferramentas para avaliar e quantificar o desempenho dos recursos humanos em relação ao conjunto de variáveis que tangenciam os objetivos e metas da organização.

NR 01 - RISCOS PSICOSSOCIAIS

3. TREINAMENTO E DESENVOLVIMENTO
  • Desenvolvimento de capacitação e treinamento personalizado para o desenvolvimento das pessoas com o objetivo estratégico de estabelecer aprendizado contínuo para a promoção, transformações e aperfeiçoamento em médio e longo prazo dos colaboradores, equipes e organização;

NR 01 - RISCOS PSICOSSOCIAIS

2.POLÍTICA DE RECURSOS HUMANOS

Políticas e normas: Provisão; Aplicação; Manutenção; Desenvolvimento e Monitoração, aderentes a filosofia, cultura e necessidades da organização.

As políticas de Gestão de Pessoas (GP) funcionam como diretrizes para orientar, acompanhar e controlar as atividades das pessoas nas organizações e estabelecer comunicação clara e transparente que propicie motivação e engajamento dos colaboradores.

3.PLANO DE BENEFÍCIOS

Elaborar programa de benefícios integrados às estratégias de negócio, que visam oferecer aos colaboradores qualidade de vida e satisfação.

4.PESQUISAS

Mercado de Trabalho, Salário e Benefícios, Ambiente de Trabalho (clima).

5.RECRUTAMENTO E SELEÇÃO

Pesquisa, divulgação e busca seletiva de candidatos em diversas fontes. Seleção técnica e por competências com definição de perfis dos candidatos e cargo distintos. Estruturar Programa de Onboarding.

Objetivo Classificar os melhores candidatos, às necessidades do cargo na organização, visando manter ou aumentar a eficiência e o desempenho pessoal bem como a eficácia da organização. A seleção fornece o diagnóstico e um prognóstico futuro a respeito das variáveis. Atividade de escolha, classificação, decisão. Constitui a escolha da pessoa certa para o lugar certo.

6.AVALIAÇÃO DESEMPENHO

Plano de desenvolvimento para mensurar resultados dos colaboradores com critérios a serem alcançados conforme objetivo da organização.

A gestão de desempenho faz parte de um processo maior da gestão organizacional, uma vez que permite rever estratégias, objetivos, processos de trabalho e políticas de recursos humanos, objetivando a correção de desvios e dando sentido de continuidade e sustentabilidade à organização.

A avaliação de desempenho propicia eliminar a subjetividade nas tomadas de decisões sobre pessoas; construir e desenvolver equipes coesas maximizando assim a performance organizacional.

É um instrumento importante para comparar os resultados alcançados com os esperados (planejados), considerando que apenas o trabalho previamente planejado deve ser objeto de avaliação.

Benefícios

  • Mitigar fluxo no recrutamento e seleção com instrumento que possibilite avaliar e desenvolver as pessoas além de identificar profissional com alto índice de precisão.
  • Otimização no desempenho dos recursos humanos e elevação da produtividade, face ao aumento da sinergia do grupo e adoção de uma postura profissional voltada para os resultados.
  • Melhoria do relacionamento entre os profissionais pelo novo grau de consciência comportamental.
  • Levantar caminhos alternativos que promovam o ajuste à cultura desejada e atingimento dos resultados desejáveis.
  • Identificar necessidades específicas de desenvolvimento e treinamento.

A avaliação de desempenho também pode ser construída voltada para competências, considerando que para ocupar o cargo, as competências pertencem às pessoas.

As pessoas podem transitar pelos cargos na medida em que alcançam carreira na organização e as competências seguem com elas. O mais importante é que as competências estejam relacionadas com as áreas da empresa e não se prendem a um cargo específico.

Pela avaliação de desempenho por competências possibilita a avaliação técnicas e comportamentais dos colaboradores, bem como, relacioná-las com a cultura da empresa.

7.DESENVOLVIMENTO

O treinamento tem o objetivo de adequar cada pessoa ao seu cargo, alavancar o desempenho no cargo e desenvolver competências para que as pessoas se tornem mais produtivas, criativas e inovadoras.

Ampliar, desenvolver e facilitar as relações interpessoais, como vetor de desempenho, para prover ambiente organizacional higiênico.

Programas de Treinamento e/ou capacitação por meio de diagnostico ou diante de necessidades apontadas pela gestão:

Liderança, Atendimento ao cliente, Comunicação interpessoal, Inteligência emocional, Competências socioemocionais,

O desenvolvimento de pessoas é uma estratégia contínua de aprendizado que promove transformações e aperfeiçoamento em médio e longo prazo, para o colaborador, equipes e organização, com resultados positivos. Por meio do desenvolvimento, o colaborador evolui ao longo do tempo, a partir das próprias experiências, erros e acertos, sendo conduzido por meio de um processo que, aos poucos, vai agregando qualificação, conhecimento e know-how.

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